¿Cómo conciliar el extracto del banco en minutos y no en horas?
La importación del extracto en CSV o Excel, los duplicados marcados, la conciliación automática de lo evidente, un asiento real en el registro de cobros, la posición a 91 días y la cifra «Sin conciliar».
Lo que usted gana
- La conciliación del extracto, en minutos en lugar de horas a final de mes.
- Una posición a 91 días en la que nada se cuenta dos veces.
- Un límite de precisión visible: lo que aún no tiene explicación.
Transcripción
Aquí el sistema deja de fiarse de su palabra y empieza a contrastar con el banco.
El extracto de su banca en línea se importa tal cual, en CSV o Excel, y las columnas se reconocen automáticamente. El sentido de la operación se lee en tres formas: cargo y abono, importe con signo o indicador D o C. Y si el indicador D o C de una línea está vacío, esa línea se rechaza: más vale un rechazo honesto que un signo menos invertido en silencio.
Volver a importar el mismo archivo no rompe nada: las líneas ya conocidas se marcan como duplicados. Pero dos repostajes reales idénticos el mismo día siguen siendo dos.
Lo evidente lo concilia el sistema solo: transferencia de cliente, importe exacto y número de factura en el concepto. Los gastos recurrentes se clasifican con reglas. Para el resto, el sistema solo propone: es una persona quien vincula el dinero con el documento.
Conciliar una factura no es marcar «pagada»: es un asiento real en el registro de cobros. El cobro esperado se cierra con el cobro real, y la posición a noventa y un días ya no cuenta ese dinero dos veces.
El quinto número es «Sin conciliar»: dinero en la cuenta que ningún documento explica todavía. Introduzca el saldo impreso por el banco y cualquier descuadre se ve al instante. Es el límite honesto de la precisión de su previsión.
La conciliación del extracto: minutos en lugar de horas a fin de mes.