Как свести банковскую выписку за минуты, а не за часы?
Импорт выписки в CSV или Excel, дубликаты помечены, очевидное сводится само, настоящая запись в журнале оплат, позиция на 91 день и цифра «Не сведено».
Что вы получаете
- Сведение выписки — минуты вместо часов в конце месяца.
- Позиция на 91 день, в которой ничего не посчитано дважды.
- Видимая граница точности: что ещё не объяснено.
Расшифровка
Здесь система перестаёт верить вам на слово и начинает сверяться с банком.
Выписку из интернет-банка загружают как есть — CSV или Excel, колонки система распознаёт сама. Знак операции она понимает в трёх видах: дебет и кредит, сумма со знаком или отметка D или C. А если в строке пустая отметка D или C, такую строку она не примет — лучше честный отказ, чем тихо перевёрнутый минус.
Повторная загрузка того же файла ничего не сломает: знакомые строки помечаются как дубли. А две настоящие одинаковые заправки в один день остаются двумя.
Очевидное система сводит сама: перевод клиента с точной суммой и номером фактуры в назначении. Регулярные расходы разносят по статьям правила. Остальное система только предлагает — связывает деньги с документом человек.
Сведение с фактурой — не галочка «оплачено», а настоящая запись в журнал платежей. Ожидаемая оплата закрыта настоящей, и позиция на девяносто один день больше не считает эти деньги дважды.
Пятое число позиции — «Не сведено»: деньги на счету, которые пока не объясняет ни один документ. Впишите остаток, напечатанный банком, — и расхождение будет видно сразу. Это честная граница точности вашего прогноза.
Сведение выписки — минуты вместо часов в конце месяца.