«Мы вытянем этот месяц?»
Ответ — ощущение, опирающееся на сегодняшний остаток и на то, что помнит директор.
Банк 150 · Прогноз 150 · Платежи 50 MAD
Знать, какая неделя будет тяжёлой и что платить в понедельник
Транспортная компания заканчивает деньги не в конце квартала: она заканчивает их во вторник шестой недели, между зарплатой и клиентом с отсрочкой в девяносто дней. Продукт отталкивается от реальной банковской выписки, раскладывает тринадцать ближайших недель и превращает тяжёлую неделю в очередь платежей, которые надо подготовить.
13 недель
прогноза, разложенного по неделям
CSV / Excel
выписка вашего банка как есть
0 переводов
продукт не отправляет их никогда
На что никто не отвечает в пятницу вечером
Сверка занимает два дня
Выписка приходит в конце месяца, и бухгалтер вручную отмечает строки, разыскивая, какой фактуре каждая соответствует.
Одна фактура оплачена дважды
Она была в платёжке, собранной на прошлой неделе, и снова ушла в этой. Никто не заметил.
Что делает продукт
Выписка загружается в том виде, в каком её отдаёт банк
CSV или Excel, колонки распознаются автоматически. Марокканские банки записывают знак операции тремя разными способами — две колонки дебет/кредит, сумма со знаком или сумма плюс буква D/C, — и все три поддерживаются.
Деталь, которая имеет значение. Если знак не определяется вовсе, продукт отказывает, а не угадывает: молча перевёрнутый минус стоит дороже, чем повторная выгрузка.
Сведение пишет оплату, а не ставит галочку
Связь строки выписки с фактурой создаёт запись оплаты в том же журнале, из которого прогноз вычитает ожидание. Поэтому позиция на девяносто дней одинакова до импорта и после сведения.
Деталь, которая имеет значение. Правила категоризации сами разносят регулярные расходы («AFRIQUIA» → топливо); привязка денег к документу остаётся решением человека.
«Не сведено» — это доверительный интервал
Деньги на счету, которые не объяснены ни одним документом, показаны открыто: пока сумма не ноль, прогноз может посчитать их дважды. Продукт показывает границы собственной точности.
Деталь, которая имеет значение. Поле «остаток, напечатанный банком» необязательное и при этом самое полезное: если наш расчётный остаток от него отличается, в выписке не хватает строки.
Прогноз режется по неделям, а не по кварталам
Те же три слагаемых — остаток, ожидаемые поступления, будущие платежи — разложены на тринадцать недель. Сумма недель до сантима равна итогу с банковского экрана: новой арифметики не появляется.
Деталь, которая имеет значение. Основание столбиков — не ноль, а ВАШ порог: подушка, ниже которой компания считает себя в беде. По умолчанию он равен нулю — продукт не выдумывает ваш запас.
Неделя раскрывается по документам
Тяжёлая неделя показывает не «минус двести шесть тысяч», а зарплату, отчисления и конкретную фактуру клиента, из которых она сложилась. Прогнозу, который нельзя разобрать, не верят.
Деталь, которая имеет значение. Сценарии — это вопросы, а не утверждения: «главный должник платит на месяц позже», «газойль +12 %». Они применяются на чтении и не пишут ни строки в ваши данные.
Платёжные ордера и файл для банка
Очередь собирает счета поставщиков и обязательства со сроком; вы отмечаете нужное, создаётся ордер, а выгрузка даёт CSV в формате вашего клиент-банка. У каждого банка формат свой: встроенный шаблон покрывает основные сети, редактор позволяет собрать собственный.
Деталь, которая имеет значение. Строка без корректных банковских реквизитов в файл не попадает: она остаётся видимой как «заблокированная», вместо того чтобы банк отклонил весь лот.
my.transport.tinycio.ma/treasury
Казначейство
Прогноз казначейства
13 недель · порог держится
СверкаСчетаВыпискиПравила
| Неделя | Поступления | Платежи | Остаток на конец |
|---|---|---|---|
| Нед. 4 · 15 → 21 сент. | + 268 000 | − 214 500 | 512 300 |
| Нед. 5 · 22 → 28 сент. | + 96 400 | − 243 900 | 364 800 |
| Нед. 6 · 29 сент. → 5 окт. | + 58 200 | − 206 400 | 216 600 |
| Нед. 7 · 6 → 12 окт. | + 311 500 | − 128 700 | 399 400 |
Что вас защищает
Продукт ничего не платит сам
У него нет доступа к вашему счёту. Ни создание ордера, ни его утверждение, ни выгрузка не двигают ни дирхама: файл в банк загружаете вы. Худшее, к чему приведёт ошибка, — лишняя строка в файле, который вы видите до отправки.
«Уже в ордере» — это вычитание, а не флажок
К оплате остаётся открытый долг минус то, что уже зарезервировано другим ордером. Одна и та же фактура не уйдёт дважды — не потому, что кто-то вспомнил, а потому, что арифметика не даёт.
Две одинаковые заправки остаются двумя
Дедупликация при импорте считает реальные повторы, а не удаляет то, что «похоже». Повторная загрузка файла ничего не добавляет; два визита на одну станцию в один день остаются двумя строками.
Строка выписки не редактируется никогда
Ошибочный импорт откатывается партией вместе с созданными оплатами. Расведение делается встречной записью: журнал остаётся полным, а ожидание возвращается на место.
Банк: 150 · Прогноз: 150 · Платёжные ордера: 50 MAD/мес. Пробный период 14 дней на каждый (марокканский рынок).
Три модуля включаются по отдельности. Одно только банковское сведение уже имеет смысл; прогноз обретает свой, когда заведены счета поставщиков.
Частые вопросы
Нужно ли подключать продукт к нашему банку?
Нет, и это сделано намеренно. Мы импортируем выгрузку, которую ваш клиент-банк и так делает, и отдаём файл, который вы загружаете сами. Доступ к счетам не запрашивается.
У нас заведены не все поставщики. Прогноз врёт?
Он неполон, и он об этом говорит: несведённая сумма и долги за горизонтом показаны рядом с кривой. В этом и разница между инструментом, показывающим свои границы, и таблицей, показывающей уверенность.
Можно проверять гипотезы?
Да: сценарий применяет поправки на чтении — клиент платит позже, статья расходов растёт — не трогая ваши данные. Зафиксированные версии позволяют потом измерить, насколько точны были ваши прошлые прогнозы.
Смотрите также